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农行淄博城南支行成功防范一起非法网络贷款事件
2024-03-15 16:17:59   来源:第一新闻网   评论:0 点击:

  2024年3月的一天下午,农行淄博城南支行迎来的一位客户要求提升网银转账限额,并出示了身份证及银行卡。网点客服经理查看其近期交易流水发现其业务极少,遂询问客户提升交易限额的原因,客户称要从花旗银行贷款,已经初审通过了,但因为卡上没有流水,且转账限额很低,需要提升限额走流水用。网点客服经理感觉疑点重重,通过查看客户与信贷顾问的微信聊天记录,初步判断为电信诈骗。大堂经理来到柜台耐心向客户讲解电信诈骗的主要特征,劝导客户谨慎办理此业务,如有信贷需求要选择正规金融机构咨询,警惕不法中介的套路陷阱。通过耐心劝导,客户认真考虑后,采纳网点建议离开了网点。

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  自从该行实行账户限额管控以来,每天都有很多来要求提升转账限额的客户,如果该行按客户要求提升了限额并加载K宝,客户听从所谓信贷顾问的要求提供了银行卡及K宝,极有可能客户会陷入“帮信罪”,且对该行防范电信网络诈骗造成不利局面。针对此类业务,农行淄博城南支行工作人员严格审核客户资料信息,与客户充分沟通,了解客户真实需求,判断客户诉求的合理性,提醒客户加强个人信息保护意识,充分让到网点的每一位客户切实体会到金融消费者的合法权益。(吴慧梅)

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