网络投资有高息回报？洪泽农商银行成功拦截一起电信诈骗
2023-05-12 12:03:24   来源：第一新闻网   评论：0 点击：

　　当前，新型电信网络犯罪已成为主流犯罪，诈骗手法加速迭代变化，诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具。近日，洪泽农商银行成功拦截一起以投资虚拟货币为名的电信网络诈骗，保护了客户资金安全。

　　4月27日上午，一名女性客户来到洪泽农商银行城南支行业务窗口，申请办理现金汇款业务。工作人员通过与客户沟通，了解到该客户想要通过现金汇款的方式，将资金转到指定个人账户，并表示对方是自己的熟人，自己与对方联系过，于是工作人员便请客户填写现金汇款凭证。在客户掏出手机对照填写时，工作人员发觉该客户的手机界面有所异常，凭着职业敏感度以及认真负责的态度，遂与客户进行了深入交谈，经了解该客户是经朋友介绍准备汇款参加一项投资活动。在征得客户本人同意后，该工作人员查看了客户手机中的投资协议，发现该投资协议中多次出现“USDT”字样。“USDT”又称泰达币，是一种常见的网络虚拟货币，而众所周知，在中国境内的虚拟货币交易是被明令禁止的，且在已披露的相关报道中，“USDT”（泰达币）被认为是洗钱危害最为严重的一种虚拟货币。

　　根据上述信息，工作人员已基本确定客户遭遇了电信网络诈骗，故劝说客户放弃汇款念头，同时帮助客户分析其中的诸多疑点：一是所谓的项目投资款，收款方却指定的是个人开立的银行账户；二是该投资协议中强调每次充值都要向客服索要最新的汇款账号，而正规投资平台的账号不会经常更换。同时，工作人员用过往拦截的类似案例向客户做了详细讲解，至此，客户恍然大悟，随即终止汇款，工作人员还提醒客户前往公安机关报案处理，避免更多的人上当受骗。

　　在此，洪泽农商银行提醒广大客户：投资理财要选择正规的渠道和平台，切莫贪图所谓的高额回报，相信“天上掉馅饼”，从而落入违法犯罪分子的陷阱。如遇到类似问题，可向就近的银行网点咨询，必要时可报警，向公安机关寻求帮助。

　　自“断卡”行动以来，洪泽农商银行一直狠抓、严抓断卡案防工作：一方面通过建立全生命周期的反诈管理工作机制，做到事前大数据强化识别、事中监测拦截、事后排查迭代，以金融科技手段提高反诈效果；另一方面加强对员工反诈能力的培训和对客户的金融知识普及教育，组织进企、进厂、进社区开展反诈宣传等。下阶段，洪泽农商银行将践行社会责任担当，进一步加强警银联动，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，持续提升员工反诈能力，加强防范电信诈骗知识宣传力度，维护金融消费者权益，保护客户财产安全。