党员目光如炬 识别网络诈骗
2021-07-29 15:48:16   来源：一闻网   评论：0 点击：

　　近日，一位老年妇女来到农行淄博周村开发区支行，称其银行卡无法转账，支行党员、大堂经理杨秉水发现，该客户为前几日因交易异常而被暂停了非柜面渠道业务。遂引起了警觉，经询问，该客户年龄五十多岁，为某单位保洁人员，同时查询客户交易流水发现该客户账户每日均有资金进出，金额从几千到几万，交易对手繁杂且大部分为外地个人账户，交易流水与该客户的身份及年龄极度不匹配。作为有着几十年工作经验的老党员，他怀疑客户遭遇了网络诈骗。本着负责任的原则，他将情况汇报给了内勤行长，经过内勤行长进一步耐心追问，客户称，自己从手机上看到有推荐“世界杯、奥运会”彩票买卖可以赚钱，当内勤行长询问是否可以看一下客户购买彩票的凭证时，客户称没有交易凭证，但有一个网站，打开网页，内勤行长发现网页制作粗劣，且无正规平台的名称标识，且该客户在其中的交易流水也与我行流水不相符，继续追问客户，客户称网站的客服让其用个人转账的形式交买彩票的钱，这样可以优先买到中奖几率较高的彩票，然后第二天再将收益转回她的个人账户，客户轮番操作几次后确实挣了点小钱，对此深信不疑，且交易资金越来越大。经过与客户的沟通交流，内勤行长确定这是一起利用“世界杯、奥运会”等体育赛事彩票为诱因的网络诈骗风险事件，内勤行长耐心为客户讲解这其中存在的风险，客户也意识到问题的严重性，幸亏还未造成较大的资金损失，感谢工作人员的细心为她避免了损失。