“剑拔弩张”未成“兵戎相见”渣打银行洗钱风波和解
2012-08-16 10:35:43   来源：新华网   评论：0 点击：

　　本周二（8月14日），渣打银行在美被指控帮受制裁国家洗钱一事有了新进展。提出指控的纽约州金融局检察官本杰明·劳斯基在官网发布公告称，双方已达成和解，代价是渣打银行需向金融局支付3.4亿美元的民事赔偿金，该金额远高于渣打原先设想的500万美元。劳斯基同时强调此事并未完结，国际层面的调查将继续进行。由于周二的协商成功，原定于周三在曼哈顿纽约州监管机构办公室进行的听证会被取消。至此，一周前闹得沸沸扬扬的渣打银行洗钱风波也算告一段落。15日，中国银行伦敦分行研究主管王家强在与本报记者连线时表示，这一结果并不令人意外。此前纽约金融局提出可能吊销渣打在美银行执照，美国司法部、美联储以及曼哈顿地区检察署等机构也参与进来，让事态骤然紧张，一场看似生死存亡的危机正向渣打袭来。但细究起来，其实并没有看起来这么可怕。吊销执照的“威胁”仅仅是一种谈判技巧，从历史上看，这也并非首例。“因此，尽管双方都剑拔弩张，但走上谈判桌达成和解协议似乎是唯一选择。”他表示。
　　
　　北京时间8月7日，美国纽约州金融局指控渣打这家英国资产第五大银行在过去10年秘密与伊朗机构进行了6万多笔金融交易，涉及2500亿美元，并以可能吊销渣打在美银行执照相威胁。纽约州金融局认为，渣打的行为违反了此前制裁伊朗的相关规定和美国银行法，同时对投资者构成了欺骗。与此同时，美国司法部、美联储以及曼哈顿地区检察署等机构也将参与进来，对此事进行调查。消息发出后，渣打主席庄贝思在第一时间奔赴纽约寻求对策，而行政总裁冼博德也随时待命，准备飞往纽约。市场不断传出渣打管理层对此事的应对措施，包括反起诉、向国家层面的监管机构求助等。次日，渣打银行正式向美国政府相关监管部门发起“反击”，对上述指控予以坚决否认，表示产生矛盾的原因只是“小小的笔误”。庄贝思还在同日接受英国《金融时报》采访时也说：“渣打银行因为上述指控被伤害是完全错误的，我们将与控方进行沟通甚至是辩论以证明渣打银行的清白。”与此同时，一些英国政界人士也参与进来，异于寻常地公开反对美国此举，称这是肆意动摇伦敦金融中心地位的阴谋。事态瞬间恶化，受此影响，渣打股价当天下跌了16%。而就在事件发酵的一个礼拜间，该银行股票跌幅最多时曾接近25%，为1988年有记录以来的最大跌幅。
　　
　　面对双方剑拔弩张的情形，英国《每日电讯报》曾引述消息称，渣打和金融局都不希望需要在听证答辩会上“兵戎相见”，都希望以罚款来和解，只是对罚款金额存在巨大分歧。王家强对此表示，尽管双方一度互不相让，但最终还是回到了谈判桌上。在他来看，罚款和解就是一个讨价还价的过程，渣打原先想以区区500万美元了结此事的愿望太不切实际。“事实证明，最后3.4亿美元的‘量刑’正好是个中间值。”他说。从现在情况看，另据纽约州金融局官网公布的声明，三方面和解基本达成。首先，渣打支付3.4亿美元的民事赔偿金给纽约州金融局；其次，该行同意建立一个监控系统，利用这一系统对纽约州分行的洗钱风险进行评估，并设置直接汇报给纽约州金融局检察官一职，期限不得少于两年；第三，渣打总部需在纽约州分行永久性设置专责监管和审计境外洗钱活动的职位，以监控和审计该行所有涉及离岸洗钱的行为。
　　
　　回顾整件风波，王家强告诉记者，事实上这场关乎渣打生死存亡的危机，细细研究起来并没有看起来那么可怕。监管机构对渣打吊销执照的“威胁”是危机升级的关键点，而这仅仅是一种谈判技巧。从历史上看，上一次美国当局撤销一家大型银行执照还是20年前的事。这家银行是全球排名439位的国际商业信贷银行，其重要性远不及此前未能入选全球系统重要性金融机构的渣打银行，单从这个意义上说，吊销渣打这样的大型银行的执照在美国金融史上非常罕见，美国方面也不会轻易作此决定。不仅如此，既然纽约州金融局敢开出的5亿美元和解砝码，就说明只要支付5亿美元的罚单，渣打便不会失去其美国银行执照，甚至由于罚款附带的保密协议，渣打洗钱丑闻的过多细节也不会为世人所知。而对渣打而言，若没有和解协议，监管机构很可能将此事披露给媒体，从而对其声誉造成重大的负面影响，这也是他们所不能接受的。因此，双方多次交涉的根本目的还在于对罚款数额的讨价还价。至于如此众多的监管机构也加入其中，无非是想在巨额罚款中分得一杯羹罢了。
　　
　　这不仅让人想起刚刚过去的6月，荷兰银行国际集团（ING）就类似事件被罚款6.19亿美元，由于相关保密协议，监管机构向外界披露的信息就非常少，从而避免了ING的声誉受到太多负面影响。无独有偶，近来另外一家同样深处洗钱丑闻的大型银行——汇丰银行也已经拨出7亿美元的准备金应对洗钱风波的罚款。