警惕年底的传销式“互助”金融骗局
2016-01-06 11:07:04   来源：   评论：0 点击：

近日，有不少的网友在社交媒体上发布消息，称自己在一家名为“MMM互助社区”的金融平台投资被骗，钱取不出来。另据媒体的相关报道，这个所谓的MMM互助社区，可能涉及一些金融上的“庞氏骗局”。

据国内知名财富管理机构嘉丰瑞德的理财师了解到的情况，MMM互助社区却有其事，打着互助的名号，通过承诺给高收益来吸引投资者。

此前，银监会、工信部、央行、工商总局曾在11月联合发布一份公告，曾警示这类以“金融互助”为名义的投资，称其承诺高额收益，引诱公众投入资金。公告指出这类“互助”金融的运作模式违背价值规律，并警示其资金运转将难长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。

目前在网络上，常见的这类组织的名号包括一些“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

这些共同的所谓互助社区的创始人，是一名叫谢尔盖·马夫罗季的俄罗斯人，据说此人曾因此手法在俄罗斯蹲过4年的大牢，2007年出狱之后跑到印度、中国、南非等国家开始同样手法骗外国人。这些网络上的所谓的互助平台，没有固定的办公地点，也没有营业执照，甚至连网站备案号都没有，所有业务宣传都是通过博客、弹窗广告、QQ群、微信群、人人之类的渠道来传播。

MMM的宣传大致是承诺投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成，即1000元在一个月内能获得300元的利息，加上新会员注册的30%的奖励，第一个月就能获得600元盈利。而他们给的联系方式，居然简单到只留下一个QQ号，联系人被称为某某老师。他们主打的理念是“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”，建立所谓的 “公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让公众通过资助别人从而得到更多人的帮助等。嘉丰瑞德理财师在MMM的宣传界面上看到，网站功能是极其简单的那种，并使用很多国外美女的图片，展示logo、文化衫等，显示在国外的“影响力”、真实性。

然而，嘉丰瑞德理财师建议，对于这类投资，要格外的警惕，这些可能根本算不上什么投资，跟正规的一些P2P也都距离很远。国内正规的投资，比如收益稳定的银行理财产品以及部分风控良好、正规运作的P2P，收益率在才4.5%-10%左右，目前最高的不过12%、13%。而这些“互助社区”，动辄一个月30%以上的收益，简直明摆着就是圈钱。嘉丰瑞德理财师提示，如果你要鉴别这些是否属于骗钱，往往可以观察其是否有一个“推荐”的超高奖励，即推荐人来投资也能获得非常高的奖励，这跟搞传销的手段极其近似。有这些特征的平台，可能就不是正规的了。而目前爆发的事情，可能则显示其资金链已经开始断裂，投资者恐血本无归了。故希望投资者还是要看好自己的钱包，不要贪图一时的高利而选择投资不正规的平台。