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券商营业部新规:非现场开户仅限所在辖区
2012-11-22 10:45:26   来源:   评论:0 点击:

证券业“创新11条”的多只靴子陆续落地,继代销金融产品管理规定出台后,券商经纪业务的其他几项新政的颁布实施也在渐行渐近。业内预计接下来最先推出的很大可能是营业部“非现场开户”新政。

据《第一财经日报》最新了解到的信息,在最新下发的相关征求文件中,非现场开户被戴上了“不能跨监管区域”的枷锁,此前外界所预期的经纪业务充分市场化竞争仍顶着“地方保护伞”,佣金大战或难以打响。

非现场开户仅限所在辖区

多位券商高管向本报透露,昨日各家证券公司总部收到了中国证券业协会下发的《证券公司客户资金账户开设指引》的最新征求意见稿,与前几稿最大的差异是,非现场开户被戴上了“不能跨监管区域”的枷锁,佣金属地监管仍将大行其道,为此前预料开打的“佣金大战”猛踩了一脚刹车。

“打个比方,如果一家证券公司在青海省没有设立营业部,那么它就无法在这个区域进行见证方式的非现场开户。而网上开户虽然没有这方面的限制,但因为其本身只能购买低风险产品,没有多大的意义。”上海一家分管经纪业务的券商副总裁向记者解释道。

据了解,在目前的征求意见稿中,非现场开户的模式分为见证开户和网上开户两大模式。见证开户是指客户在证券营业部经营场所外,由证券公司负责见证的工作人员当面验证客户身份、见证客户签署开户资料后,证券公司为其开立账户。

而网上开户则更为简易。指的是客户通过证券公司网上开户系统,由客户凭有效数字证书自助开立账户。不过,根据征求意见稿规定,这种在未经证券公司工作人员当面或视频验证身份的“简单账户”开户者,仅可买卖开放式基金,以及券商认定的低风险等级金融产品。

并且,征求意见稿还规定,采取见证、网上方式开户的证券公司应当在账户开通前完成回访工作。

佣金价格战或将无法开打

“考虑到可能带来的恶性竞争,此前就有几家券商建议不能跨越监管辖区进行远程开户。虽然不是最终的定稿还存在一定变数,但此稿一出,估计多家依赖经纪业务的传统券商又可以大舒一口气了。”一家大型券商的营业部总经理表示。

从去年起,深圳、广州、北京、湖南、湖北、江苏等各地区证券业协会为保护地方证券业,已多次出台最低佣金标准,佣金费率基本都在万分之八或千分之一之间,而目前券商佣金的成本(包括交易所手续费、营业部成本、总部分摊成本等)在万分之五至万分之六。

业内人士预计,一旦可以进行“非现场开户”和放开营业部设立,这样的“地方保护”或好景不长,在成本线以上的佣金仍有进一步下调的空间,不少券商赖以生存的经纪业务收入仍将有继续萎缩的可能。

“我们公司注册地所在省份设定的最低经纪佣金线是千分之一,之前公司对辖区一家做得不错的营业部做了测试。在千分之一佣金的保护下,今年的利润预计在3000多万,但如果经纪佣金降到万分之五,则将面临亏损。”一家上市券商上海分公司总经理向记者表示担忧。

一位证券行业分析师表示,以往券商营业部好吃懒做靠佣金过活的好日子应该过去了,应该打破垄断、放开限制,使券商走上真正竞争之路,才能使经纪业务摆脱同质化、低水平的竞争方式。

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