特大跨国银行卡诈骗案告破 涉案金额超10亿
2012-08-15 11:08:52 来源：网易 评论：0 点击：
两名台湾人拿着“白卡”到浙江绍兴的ATM机上取款，引起了当地警方高度关注。沿着线索，经过7个月苦心侦查，当地警方掀开了一起迄今为止绍兴市公安破获的涉案人员最多、涉案资金最多、影响最大的跨国跨境银行卡诈骗案。
不久前，根据公安部部署，警方在8省市开展“银行卡1号”专案收网行动。仅绍兴警方便抓获各类涉案人员146人，捣毁窝点24个，缴获银行卡1955张、电脑100多台、汽车12辆、手机500余部、手枪1支，涉案的非法资金达10余亿元人民币。
ATM机里发现“白卡”揭开诈骗案冰山一角
8月14日，在“银行卡1号”专案指挥部，民警介绍，这么大的一桩案子，源于一个小小的细节。
去年11月22日，绍兴市某银行的工作人员在对市区的一处ATM机进行检查时，发现机器里竟然卡着一张特殊的银行卡。说它特殊，是因为普通的银行卡正反面都喷有图画、银行标识、VISA标志等信息，可是这张卡，除了一个数据条之外，正反两面都是白色的。
这一情况立刻引起银行和警方关注。11月26日，一名男子拿着一张“白卡”再次出现在市区解放路上的一处ATM机前。闻讯而至的银行工作人员和民警立刻把该男子带回派出所调查。
该男子交代，还有同伙住在绍兴县柯桥。民警随即驱车赶往，成功将另外一人抓获。在住房里，民警除找到了一沓白色空白银行卡外，还缴获了用于作案的读卡器、电脑和手机SIM卡。
两人交代，他们都来自台湾地区，听从一个叫“阿南”（化名）的台湾人指挥到处取钱，然后存到指定账户里，他们几乎每个星期换一座城市，目的是为了躲避警察的侦查。
民警说，就是这个案子，让他们触摸到冰山一角，开始了更大的侦查发现。然而，两名取款人被抓后，平时都通过上网与底下取款的人联系、具有高度反侦查能力的“阿南”，立刻销声匿迹。
民警认定，在巨大利益驱动下，“阿南”绝不会从此收手。果不其然，仅仅过了几天时间，又发现了“阿南”的踪影。
民警立即展开网络侦查，同时调取银行汇款、取款记录，人员的出入境记录等等。经过一个多月的侦查，民警基本查清了处在广东中山市的“阿南”犯罪团伙和与“阿南”有往来的多个犯罪团伙的情况，还通过“阿南”发现了犯罪链的更高层——一个以吴某为首，专门提供诈骗技术的团伙。
查出257个犯罪团伙面向韩国、泰国等国外民众行骗
警方初步查明，这是一起由台湾籍、韩国籍人员为主，吉林延边籍朝鲜族人具体实施的，主要面向韩国民众，同时涉及泰国的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪案件。涉案金额从刚开始侦查时的上千万元、三四亿元，发展到后来的10余亿元。
由于案情复杂，2月14日，案件侦办小组向浙江省公安厅作了专门汇报，并成立了“WK214”专案组。
当天，绍兴市公安局抽调越城公安分局、经侦、刑侦等部门的骨干民警，成立了由市委常委、公安局长刘国富为组长，公安局副局长徐明法、越城公安分局局长章松青为副组长的专案组，指挥部设在越城公安分局内。
绍兴市警方初步查明，诈骗犯罪团伙共257个，其中骨干人员358名，跨越吉林、辽宁、黑龙江、湖南、山东、江苏、上海、浙江、福建、广东、广西等10多个省区市，韩国、泰国、越南3个国家和台湾地区。
案件层层上报后，引起了公安部经侦局的高度重视，4月16日，公安部将此案确定为“打击银行卡犯罪1号专案”。5月25日，公安部召集广东、福建、山东、辽宁等8省市公安机关，在绍兴举行“银行卡1号”专案集群战役部署协调会。
3种方式实施诈骗形成完整诈骗链条
“到目前为止，我们一共抓获各类犯罪嫌疑人146人。”越城公安分局副局长钱成根说，目前抓捕行动还没有完全结束，同时对已抓获的146名犯罪嫌疑人展开了调查询问工作。从初步调查情况看，这些犯罪团伙有着明确分工，环环相扣，形成了一条完整的银行卡诈骗链条。
警方介绍，诈骗团伙会事先向掌握钓鱼网站、网络电话改号等技术的团伙购买这些骗人的工具。从初步调查情况看，诈骗方式主要有3种，这些诈骗方式国内都已经多次出现。
一种是犯罪分子用显示韩国检察院号码的网络电话，绑定语音群呼系统自动拨打给韩国民众。当对方接听后并按键转入人工台后，一些韩国籍骗子谎称该账户涉及安全问题，为防止被盗，让受害者到自动取款机或网上银行，按照提示进行操作。
受害人一旦听信骗子的话，就会将账户里的钱一步步转到“冰箱”（指骗子在韩国的同伙预先开设的韩国银行账户）里。
第二种是向韩国民众群发诈骗短信，谎称其身份信息遭到泄露，让其立刻登陆假冒检察院的钓鱼网站进行验证，输入个人银行卡信息、身份信息、电话号码等。然后，骗子会拨打受害人电话，以其账户涉及安全问题为由实施诈骗。
第三种是以短信群发的形式给韩国民众，称银行卡已过期，需要升级，登陆一个仿冒银行的钓鱼网站。当受害人输入身份证、银行卡、口令卡信息后，犯罪嫌疑人在后台拿到登陆数据，立即到真的韩国银行进行登陆，将账户中的资金转走。
据警方调查，被抓获的众多诈骗团伙使用的钓鱼网站、网络电话大多来自一个台湾人吴某。在6月11日的抓捕中，吴某在广东珠海市被民警抓获。据介绍，1981年出生的吴某是电子信息类专业的高材生，已从事网络电话诈骗犯罪8年。他懂技术，专门设计和改良钓鱼网站，提供给骗子团伙实施诈骗。一旦诈骗成功，他会从中抽取一定比率的分成。
为躲避警察调查，一个“钓鱼”网站往往只会存在很短的一段时间，几天过后就会被关闭，然后一个新的“钓鱼”网站又会出现。吴某不断更换“钓鱼”网站，提供给诈骗团伙，从中牟取暴利。
不仅卖技术，吴某还通过韩国人“舅舅”（绰号），获得了大量韩国银行账号和韩国受害人的个人信息，把这些信息和账号提供给诈骗团伙。“吴某是这个案件中的最高层，他不仅掌握着诈骗过程中必须具备的居民身份信息和技术，还有洗钱用的‘冰箱’。”民警介绍。据调查，由吴某掌握的其中一个账户，2—4月份的非法资金利润就高达2000多万元。
刘国富说，该案的出现和侦破有着多方面的警示意义。虽然上述犯罪嫌疑人的诈骗对象是韩国民众，却以中国境内为套取现金、洗钱的犯罪实施地，对中国社会综合治理体系及银行管控制度形成新的挑战，也提出了更高要求。
不久前，根据公安部部署，警方在8省市开展“银行卡1号”专案收网行动。仅绍兴警方便抓获各类涉案人员146人，捣毁窝点24个，缴获银行卡1955张、电脑100多台、汽车12辆、手机500余部、手枪1支，涉案的非法资金达10余亿元人民币。
ATM机里发现“白卡”揭开诈骗案冰山一角
8月14日，在“银行卡1号”专案指挥部，民警介绍，这么大的一桩案子，源于一个小小的细节。
去年11月22日，绍兴市某银行的工作人员在对市区的一处ATM机进行检查时，发现机器里竟然卡着一张特殊的银行卡。说它特殊，是因为普通的银行卡正反面都喷有图画、银行标识、VISA标志等信息，可是这张卡，除了一个数据条之外，正反两面都是白色的。
这一情况立刻引起银行和警方关注。11月26日，一名男子拿着一张“白卡”再次出现在市区解放路上的一处ATM机前。闻讯而至的银行工作人员和民警立刻把该男子带回派出所调查。
该男子交代，还有同伙住在绍兴县柯桥。民警随即驱车赶往，成功将另外一人抓获。在住房里，民警除找到了一沓白色空白银行卡外，还缴获了用于作案的读卡器、电脑和手机SIM卡。
两人交代，他们都来自台湾地区，听从一个叫“阿南”（化名）的台湾人指挥到处取钱，然后存到指定账户里，他们几乎每个星期换一座城市，目的是为了躲避警察的侦查。
民警说，就是这个案子，让他们触摸到冰山一角，开始了更大的侦查发现。然而，两名取款人被抓后，平时都通过上网与底下取款的人联系、具有高度反侦查能力的“阿南”，立刻销声匿迹。
民警认定，在巨大利益驱动下，“阿南”绝不会从此收手。果不其然，仅仅过了几天时间，又发现了“阿南”的踪影。
民警立即展开网络侦查，同时调取银行汇款、取款记录，人员的出入境记录等等。经过一个多月的侦查，民警基本查清了处在广东中山市的“阿南”犯罪团伙和与“阿南”有往来的多个犯罪团伙的情况，还通过“阿南”发现了犯罪链的更高层——一个以吴某为首，专门提供诈骗技术的团伙。
查出257个犯罪团伙面向韩国、泰国等国外民众行骗
警方初步查明，这是一起由台湾籍、韩国籍人员为主，吉林延边籍朝鲜族人具体实施的，主要面向韩国民众，同时涉及泰国的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪案件。涉案金额从刚开始侦查时的上千万元、三四亿元，发展到后来的10余亿元。
由于案情复杂，2月14日，案件侦办小组向浙江省公安厅作了专门汇报，并成立了“WK214”专案组。
当天，绍兴市公安局抽调越城公安分局、经侦、刑侦等部门的骨干民警，成立了由市委常委、公安局长刘国富为组长，公安局副局长徐明法、越城公安分局局长章松青为副组长的专案组，指挥部设在越城公安分局内。
绍兴市警方初步查明，诈骗犯罪团伙共257个，其中骨干人员358名，跨越吉林、辽宁、黑龙江、湖南、山东、江苏、上海、浙江、福建、广东、广西等10多个省区市，韩国、泰国、越南3个国家和台湾地区。
案件层层上报后，引起了公安部经侦局的高度重视，4月16日，公安部将此案确定为“打击银行卡犯罪1号专案”。5月25日，公安部召集广东、福建、山东、辽宁等8省市公安机关，在绍兴举行“银行卡1号”专案集群战役部署协调会。
3种方式实施诈骗形成完整诈骗链条
“到目前为止，我们一共抓获各类犯罪嫌疑人146人。”越城公安分局副局长钱成根说，目前抓捕行动还没有完全结束，同时对已抓获的146名犯罪嫌疑人展开了调查询问工作。从初步调查情况看，这些犯罪团伙有着明确分工，环环相扣，形成了一条完整的银行卡诈骗链条。
警方介绍，诈骗团伙会事先向掌握钓鱼网站、网络电话改号等技术的团伙购买这些骗人的工具。从初步调查情况看，诈骗方式主要有3种，这些诈骗方式国内都已经多次出现。
一种是犯罪分子用显示韩国检察院号码的网络电话，绑定语音群呼系统自动拨打给韩国民众。当对方接听后并按键转入人工台后，一些韩国籍骗子谎称该账户涉及安全问题，为防止被盗，让受害者到自动取款机或网上银行，按照提示进行操作。
受害人一旦听信骗子的话，就会将账户里的钱一步步转到“冰箱”（指骗子在韩国的同伙预先开设的韩国银行账户）里。
第二种是向韩国民众群发诈骗短信，谎称其身份信息遭到泄露，让其立刻登陆假冒检察院的钓鱼网站进行验证，输入个人银行卡信息、身份信息、电话号码等。然后，骗子会拨打受害人电话，以其账户涉及安全问题为由实施诈骗。
第三种是以短信群发的形式给韩国民众，称银行卡已过期，需要升级，登陆一个仿冒银行的钓鱼网站。当受害人输入身份证、银行卡、口令卡信息后，犯罪嫌疑人在后台拿到登陆数据，立即到真的韩国银行进行登陆，将账户中的资金转走。
据警方调查，被抓获的众多诈骗团伙使用的钓鱼网站、网络电话大多来自一个台湾人吴某。在6月11日的抓捕中，吴某在广东珠海市被民警抓获。据介绍，1981年出生的吴某是电子信息类专业的高材生，已从事网络电话诈骗犯罪8年。他懂技术，专门设计和改良钓鱼网站，提供给骗子团伙实施诈骗。一旦诈骗成功，他会从中抽取一定比率的分成。
为躲避警察调查，一个“钓鱼”网站往往只会存在很短的一段时间，几天过后就会被关闭，然后一个新的“钓鱼”网站又会出现。吴某不断更换“钓鱼”网站，提供给诈骗团伙，从中牟取暴利。
不仅卖技术，吴某还通过韩国人“舅舅”（绰号），获得了大量韩国银行账号和韩国受害人的个人信息，把这些信息和账号提供给诈骗团伙。“吴某是这个案件中的最高层，他不仅掌握着诈骗过程中必须具备的居民身份信息和技术，还有洗钱用的‘冰箱’。”民警介绍。据调查，由吴某掌握的其中一个账户，2—4月份的非法资金利润就高达2000多万元。
刘国富说，该案的出现和侦破有着多方面的警示意义。虽然上述犯罪嫌疑人的诈骗对象是韩国民众，却以中国境内为套取现金、洗钱的犯罪实施地，对中国社会综合治理体系及银行管控制度形成新的挑战，也提出了更高要求。
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