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对话金融教授曹国岭:以金融手段整合实体产业链
2017-08-03 11:09:45   来源:中国义信网   评论:0 点击:

     2017年是中国金融业不平凡的一年。党的十八大以来,面对错综复杂的国内外经济金融形势,在以习近平主席为核心的党中央领导下,金融改革有序推进,金融体系不断完善,人民币国际化和金融双向开放取得新进展,金融监管得到改进,守住不发生系统性金融风险底线的能力增强。

  近期召开的中央金融工作会议明确表示,金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点,全面提升服务效率和水平,把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。金融服务经济社会发展的水平高低,事关人民福祉。

  近日,中安联合博士后科研工作站研究员、北邮在线金融科技研究院研究员曹国岭教授接受了记者的专访,将自己对金融业和实体产业链的关系和发展的理解娓娓道来。

  作为北京大学与清华大学的EMBA客座教授、上海浦东国际金融学会特聘专家,曹国岭教授已经在金融领域深耕十余载,具备多年在金融领域的经验,他曾先后就职于兴业银行、北京银行、中国银行,对金融业与实体经济之间的关系有深刻的理解。

  他指出,随着房地产、股市等金融市场的过度繁荣,导致实体企业有动力将更多资金投入金融领域,容易忽视投资与创新,使得资金在金融系统“体内循环”。新常态下,促进资金“脱虚向实”,防控金融风险成为经济可持续发展的重要保证。“金融业不能保守,不能故步自封,还要是靠改革、靠开放来谋求发展。现在的清理、整顿、监管,是为下一步金融业更好的发展而蓄势。”

  目光感知敏锐勇于创新

  自律、沉稳,这是曹国岭教授给人的第一印象,处变不惊的态度从与之谈话的过程中不断显现出来。“做金融的就需要不断去创新。”曹国岭教授在反复强调着。

  当下,金融创新手段有很多,数据、技术的不断提升帮助金融行业提高效率、降低成本。曹国岭教授举例称,“以普惠金融的手段为例,普惠金融不是慈善和救助,而是为了帮助受益群体提升造血功能。我觉得必须要坚持商业可持续原则,坚持市场化和政策扶持相结合,建立健全激励约束机制。除此外,普惠金融也需要讲究市场性原则,既要满足更多群体的需求,也要让供给方合理受益。只有这样,才能确保其发展的可持续性。”

  从学习中发现突破点,在创新中实现个人跨越式提升,曹国岭教授就是感知敏锐、勇于创新并做出了卓越成绩的人。

  据记者了解,曹国岭教授长期致力于国际经济与金融、公司金融与企业估值、产业基金与互联网创新的理论研究与商业实践、供应链与共赢金融、大数据与供应链共享课题研究等,帮助众多企业提供金融信贷方案的顶层设计,助推企业的并购、上市与资本运作,以及信贷技术的创新落地等。

  除此外,他还长期关注经济改革与发展的研究,致力于从中国改革开放的实践中提炼相关的现代经济学理论;研究兴趣集中于中国宏观经济运行、经济发展模式及制度变迁的跨国比较,以及大国发展战略。研究方向涉及:公司财务与公司治理、金融产品创新与应用、投资组合管理与风险控制、高技术企业融资与价值评估、信用体系与信用风险管理等领域。

  他在任职北邮在线互联网金融学院常务副院长、中国互联网金融企业家俱乐部副理事长、北邮在线金融科技研究院研究员期间,力推北邮在线互联网金融教育学院主办的“互联网金融管理师”、“互联网金融理财师”、“互联网金融IT工程师”、“互联网金融运营管理师”等培训项目,这些项目被工信部纳入全国工业和信息化人才培养工程。学员通过培训考试合格,可以申请工业和信息化部教育与考试中心颁发的“互联网金融管理师”、“互联网金融理财师”、“互联网金融IT工程师”、“互联网金融运营管理师”职业技术证书。

  目前,曹国岭教授还担任互联网创新模式,商业模式创新、产业基金、资本能量、科技创新、新三板与并购案例分析、上市面对面、IPO案例分析、资本辅导等科目导师。负责公司财务管理、企业价值评估、基金管理理论与案例、国际金融、转轨经济学、公司金融、国际经济学、中国经济等课程。他主编参与的《互联网金融风险控制》、《互联网金融概述》、《互联网金融IT技术》、《互联网金融法律与实务》被国家工信部指定为相关教材。

  金融支持实体产业链发展

  当前经济面临下行压力,融资难、融资贵现象还普遍存在,金融服务实体经济的效率也有待提升。金融业“脱虚向实”不是要压缩金融业,而是要把实体经济发展起来,使金融资源更有效地向实体经济配置。

  据了解,曹国岭教授不仅在金融行业有丰富的实践经验,目前也身兼多职,担任北邮在线互联网金融学院常务副院长;中国互联网金融企业家俱乐部副理事长;COSOERM评审委员会专家委员;北京国家会计学院首席风险官(CRO)项目教授、论文评审专家;北京大学私董会/首席教练/教授;中国中小商业企业协会/特聘专家/高级辅导导师,北邮在线金融科技研究院研究员等职务。他秉承着与时俱进的时代精神,正在积极的探索以金融手段整合实体产业链,争取早日实现产融结合,破解“脱实向虚”的难题。

  “我正在筹备成立金融控股集团,集团包含银行板块、保险板块、信托板块、金融租赁板块、期货板块、基金板块、基金销售板块、第三支付板块、互联网小额贷款公司板块、互联网金融资产交易中心板块、金融消费公司板块等,试图打造金融控股集团全牌照运营模式。”曹国岭教授向记者介绍道。

  如今,曹国岭教授担任金融控股集团董事局主席兼任党委书记,他希望能够通过全力打造金控平台将从事不同金融业务的公司股权整合在一起,实现股权的集中,以便于从战略上统筹规划。曹国岭教授解释,“金控平台上的各金融业务单元是相对独立的法人,分别从事不同的业务,受不同监管机构监管,在现有的监管条件下实现‘股权集中、分业监管、混业经营’。”

  实现金控平台六大功能

  据曹国岭教授透露,“金控集团的发展将依托公募基金销售牌照、商业保理公司、私募基金公司、保险经纪公司、公募基金为发展契机,下一步加快发起或者并购银行,信托,保险,证劵,金融租赁,财务公司等牌照,坚定不移地朝着金融控股全牌照目标奋勇前进,在总目标的引领下,统一思想、统一认识、统一步调、统一行动。”

  在当下金融环境的背景下,曹国岭教授认为,实体产业链企业通过金融控股平台整合金融业务,可以实现六大功能。

  其一,打造新增长极,贡献更高收益。在利润下行的背景下,实体产业链企业需要寻找新的利润增长点,谋求更高的投资回报收益,而通过金融控股平台不断介入收益率相对较高的金融细分领域是一个可行的选择。

  其二,提供融资便利,促进产融结合。实体企业及产业链相关企业融资主要靠银行贷款,当面临政策调控时,部分银行收紧对实体制造行业的信贷投放,企业的资金压力会陡然增加。金融控股平台可以通过其控制的金融机构,吸收社会资金,为实体产项目以及产业链上下游企业提供融资便利,降低融资成本,促进产融结合,还可以加强对产业链上下游的掌控和整合。

  其三,助力实体产业链交易,加快周转速度。实体产业链企业通过金融控股平台,设计和提供相应金融产品,能协助实体产业链交易,从而加快周转速度。

  其四,实现轻资产化,推动模式转型。通过金融控股平台,实体企业可以更有效地利用行业产基金、REITs、信托、售后回租等金融工具和手段,推动商业模式由重资产向轻资产转型,帮助企业专注于开发和运营、分散风险、加速扩张,从长远看有利于提升实体产业链主业的盈利能力。

  其五,共享产业资源,形成协同发展。金融控股平台可以与实体企业的主业和其他多元化业务共享客户、网络、资金等产业资源,形成协同发展的格局。

  其六,开展市值管理,提振股票价格。目前市场对于传统房地产开发业务给予的PE不高,而且房地产业务面临利润下行的趋势。通过金融控股平台不断开拓金融业务,可以给市场充分的想象空间,对于开展市值管理、提振股票价格有一定帮助。

  后记

  每个时代,每个行业,都需要涌现出许多灵魂人物,他们带给整个世界无限的希望和可能。对于金融行业他们是道德底线与诚信创新的代名词,是自我突破、勇于开拓的先进者。如果没有他们的存在,那这世界将缺少太多乐趣与健康发展的动力。作为一名金融从业负责人,曹国岭教授用自身的突破与坚持,践行着一位金融从业者的自我修养。

  人物简介:曹国岭,1979年生,北京人,中国共产党党员。曾先后就职于兴业银行、北京银行、中国银行,担任支行副行长、行长、分行零售业务部副总经理、分行公司金融部总经理、指导委员会副主任、风险管理部高级审批官、区域风险官、副行长、党委委员、团委书记、党委副书记、发起股东设立村镇银行评审委员会副主任、审计监察委员会委员、纪律委员会副主任、薪酬体系委员会委员、等重要金融岗位的职务,主要负责风险管理与控制。

  北京大学EMBA客座教授,清华大学EMBA客座教授,负责风险管理创造价值、风险管理体系、风险政策体系架构介绍与贷款申请文件核实、抵押品评估管理、大额经营贷款(中小企业)授信政策、现场核查\大额信贷提案、小额经营贷款(微型企业)授信政策(含信贷提案)CommunicationRolePlay审批意见沟通情景、贷后管理培训教材、个人金融贷款授信政策(含信贷提案)及开发商政策、开发商及房地产项目新政策、农业贷款授信政策、存款及结算产品介绍银行保险等核心课程。

  

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