用假车房图片和50%回报率 ，这个文盲男诈骗近亿元
2017-07-28 16:38:09   来源：布谷新金融   评论：0 点击：

　　注册一家公司，然后在网上随便开通一个网站，就敢吸引国内的投资者来投资。

　　这本是老套的网络集资诈骗案件，而令人吃惊的是，在这起案件中，已经核查的210位受害人遍布国内21个省市，涉案资金近一个亿。而骗了这些人的，是一个自称连字都不认识多少的男子。

　　男子向受害人许诺的高达50%的投资利润，不过是挪取后来者的投资款，去补先来者的账；男子向受害人承诺的如果付不出利润抵账的房子和车，实际上是男子从网上找来的几张房子和车的图片。

　　8个月小额短期投资试探成功后金额加到100多万

　　受害人池先生（化姓）告诉记者，以“融资”为幌子，实际上是集资诈骗，这样的诈骗手段在他们“投友圈”里屡见不鲜。投友们在投资之前，对这样的事情警惕性很强。池先生本人也是一位比较资深的投资者。那么，为什么还会有来自国内多地的那么多人受骗上当呢？

　　池先生介绍，早先，他在网上浏览时，无意间在一家综合消息网站上，看到了“沈阳某某投资公司”推出的“车房贷”融资平台的广告。池先生点击进入该融资平台的网站，发现网站许诺的投资利润比较高。

　　作为资深投资人，池先生事先通过查询工商网站等手段，对该公司的底细进行了一番调查，结论是“没发现什么问题”。但即使这样，谨慎的池先生一开始也没敢多投。“我先是投短期的，数额也就是几千到一万。我发现，这个投资网站回款很迅速，利润一分不少，所以慢慢对这个网站产生了信任。”池先生说，经过长达8个月的小额、短期投资试水成功后，他加大了对该网站的投资，金额加大到100多万。

　　结果，今年5月22日，池先生再次浏览该投资网站时，意外发现网站上挂出一则公告。“内容大概是，受到某部门出台文件的监管，正在对该网站业务进行核查，所以业务暂停，要到一个月后才恢复给投资者返款。”池先生说，公告发出的第二天，5月23日，他又发现，网站平台彻底关闭了。

　　当天，为了确保钱款的安全，池先生和另外一名投资者驱车赶到该公司地址。结果令他们大吃一惊，这个公司根本不存在。

　　5月24日，来自国内多地的50多名受害人来到沈阳，集体向警方报案。

　　用假车房图片担保50%回报逃跑前发公告施“缓兵之计”

　　沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警介绍，该案件的犯罪嫌疑人为男子白某，42岁，辽宁省鞍山市人。

　　警方调查发现，白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月，白某以该公司的名义，在网上开办一家“网上融资”网站，名叫“车房贷”。

　　这家网站的投资规则是，100元起投，金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润，一般是12%~20%，甚至还有30%~50%的。

　　为什么叫“车房贷”呢？这是因为，集资诈骗案件频发后，很多投资者对于12%，甚至是50%这样的超高回报，已经非常不信任，不愿投资了。白某的网站上，于是挂出了很多房子和车的照片，并称如果投资者拿不到回报，可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。

　　但仔细想想，身在数千公里外的投资者，只不过是通过网络，看到了网站上挂出的房子和车的照片而已。这些房子和车是否真的存在？投资者们并不知道。并且白某网站上的图片中，对所有房子的门牌地址，以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问，这是什么缘故？网站称是为了保护隐私，就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上，这些房子和车的照片，只不过是白某从网上找的图片而已。

　　警方目前掌握的案件情况显示，网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款，都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资，获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样，用后来的投资者的钱，去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报，就是这么来的。

　　据警方调查，在“网站公告”事件发生之前，白某的这个网站，没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是，按照12%到50%的回报利润率，集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大，很快就入不敷出了。

　　发现这样大事不好的兆头，白某决定收手，带着已经骗到手的钱款逃跑。

　　白某想出了一个“缓兵之计”，就是在网上挂出一个公告，称一个月后就会恢复正常交易，企图暂时蒙蔽投资者。不料，事情很快就败露了。

　　初中肄业却满口金融词汇被骗后学会集资诈骗方法

　　受骗上当的投资者陆续报警。据办案民警介绍，目前，已经核查的受害人来自国内21个省市，共210人。涉案资金近一个亿。

　　经过数月艰苦的调查取证工作，今年6月，沈阳警方前往鞍山市，开展抓捕工作。6月6日中午，民警将白某抓获，并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡，以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。

　　犯罪嫌疑人白某，上到初中一年级即肄业，16岁外出打工。白某自称，他连字都不认得多少。但是，在讲述案情的时候，“P2P”等等金融词汇，白某讲起来轻车熟路。

　　从何想到这种诈骗方式？白某称，他曾经就在网上遭遇了类似的诈骗，被骗走了5万元。随即，白某产生了诈骗的念头，随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。

　　受害人池先生说，网站关闭后，曾有投资者深信，网站只是暂时关闭了，未来仍可以拿回本金，收到利息的。直到最近，这些投资者才醒转过来。而池先生本人，因为损失了100多万元，直到现在仍然对家人瞒着这件事。

　　目前，犯罪嫌疑人白某因涉嫌诈骗罪，已被大东警方依法刑事拘留。案件正在进一步审理中。

　　投资前先学“摸底”融资平台

　　沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警提醒，投资有风险，投资者们在以下几个方面需要注意：

　　1.投资平台企业应该有正规手续。

　　2.投资平台企业最好有国资背景。

　　3.在对投资平台企业的“摸底”过程中，要注意看是“认缴”还是“实缴”。很多这样的投资平台企业，注册基本金号称是几千万甚至几个亿，但在工商部门那里可以很容易地查出，该企业这些注册基本金是“认缴”还是“实缴”。很多“认缴”的投资平台企业，都不是特别可靠。

　　4.要注意,设立“资金池”是被禁止的。投资者投资的钱，应该直接将钱投资给借款人的，而不是作为中间方的投资平台。如果投资平台企业设立了“资金池”，资金池的账号是属于投资平台企业的，则可能出现一些问题。

　　5.在正规的投资平台，借款方的信息是被公开的。如果借款方的信息不公开，或者不真实，则很可能出现一些问题。

　　6.合理的投资利率，年化率应该在5%到15%。高于15%就有风险了。

　　7.投资者在一个投资平台的投资最好不要超过20万。