渣打涉洗黑钱引美多部门介入
2012-08-09 16:22:22   来源：网易   评论：0 点击：

　　渣打集团（2888）被美国纽约州金融局指控其以欺诈行为协助受制裁名单的伊朗客户进行交易，该集团正加快与美国多个监管机构磋商。市场预期，渣打或会被罚高达7亿至7.5亿美元（55亿至59亿港元），其纽约州银行牌照被吊销的机会则较低。但有分析员认为，今次事件可能令渣打成为其它银行的收购目标。
　　
　　渣打股价继日前狂泻后昨日回稳，在港收市报159.3元，微升0.84%，截至昨晚12点，其在伦敦的股价折合约159.8港元。
　　
　　《华尔街日报》引述消息指出，美国司法部就渣打被指控进行刑事调查，其它多个监管机构包括财政部及联储局等亦介入调查。渣打正加速与有关监管机构磋商，最终可能以财务处分解决。彭博亦引述消息称，涉及的金额或会高达7亿美元，与汇控（005）被指未有致力防范洗钱而作出拨备金额相若。
　　
　　美国一名法律界人士在里昂的电话会议上认为，金融局对渣打的指控严重，但料渣打被吊销牌照的机会仅10％，因为美国过去从未有全面营运的银行被吊销牌照，估计渣打面对罚款约7.5亿美元，他亦不排除渣打管理层或会有变。
　　
　　渣打集团主席庄贝思及行政总裁冼博德同时取消休假，以处理事件。英国报章引述庄贝思指出，若纽约当局的相关指控对渣打造成永久伤害，将相当错误，并表示会抗辩到底。渣打集团行政总裁冼博德就美国纽约州金融局（DFS）的指控首次公开评论，昨日在伦敦透过电话会议向传媒解画重申否定有关的指控，他并认为，要将该行美国银行牌照吊销是不恰当的。
　　
　　“我们强烈否定金融局所发出指令内列出的立场或实情的描述”，他否定DFS指控的同时表示，在DFS指令中有很多事项并不正确或该行并不知悉。至于动机何在，他表示难作评论。
　　
　　他形容该行今次面对的是严重及困难的事情，他认为该行文化并无问题，尽管偶有出错。该行一直尽力符合制裁条例，该行曾检讨的交易，并无涉及恐怖组织。
　　
　　他并指出，DFS所指的2500亿美元的交易是所有掉头式交易（U-turn）的数目。他表示，该行有与各监管机构进行磋商，至于下周三就事件作供，他未肯定本身会否出席。
　　
　　调查不影响香港运作对于今次事件会否影响渣打在港的情况，金管局发言人指出，按目前的资料，该局认为纽约州金融服务厅的调查不会影响渣打（香港）的业务运作。信贷评级公司穆迪暂未有因事件改变对渣打的评级，但表示会留意事态发展。
　　
　　里昂则发表报告指，自纽约州金融局的指控后，渣打市值一度蒸发达22％或110亿美元，远较可能被罚的数目为高，估计其罚款与过去同类事件相若，若罚款3亿至6亿美元，对股份的影响仅1％至2％，若拨备4.5亿元，相等于股本的1％，认为股价已超卖，现时是买入机会。
　　
　　但报告亦称，若渣打纽约州的牌照被吊销，除会损失来自美国的收入外，最重要是其美元结算业务亦会受到影响，则集团与美元结算业务相关的10％至15％的税前盈利会受到威胁，但相信牌照被吊销的机会不大。
　　
　　另外，彭博引述金融研究公司RedburnPartners合伙人JonKirk认为，渣打面对潜在的巨额罚款或美国银行牌照被吊销，可能令渣打成为被一些希望加速扩展新兴市场业务的金融机构的收购目标，而摩根大通经常被视为潜在的买家。