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华宝兴业要求全员参与定投 货基收益率下滑
2012-08-15 10:40:50   来源:网易   评论:0 点击:

  一边新发基金参与自购,一边要求员工参与老基金的定投,基金行业时下度日之艰难可见一斑。
  
  8月13日,有知情人士向记者爆料,华宝兴业基金公司为壮大货币基金规模,要求公司全体员工参与货币基金每月定投计划,“多数员工将自动扣款日设定在发工资的日子,这样工资一到账就会被扣除设定的定投金额。”
  
  基金公司全体员工参与货币基金的定投计划,不得不说是一种尴尬的境况。
  
  两因素触发定投计划
  
  货币基金作为一种低风险产品,历来因具有高流动性、稳定收益性的特点,而被业内称为“准储蓄产品”。
  
  但是,作为定投,货币基金似乎并不具备天然的优势。
  
  “华宝兴业基金主要是为了壮大规模,所以以文件的形式发给员工,要求他们参与定投计划。”上述知情人士告诉记者,实际上,部分员工并不情愿参与这种带有“行政命令式”的定投计划,“但是领导们都参与了,作为普通员工,你不参与的话,还能在公司继续混下去吗?”
  
  资料显示,华宝兴业基金公司的货币基金仅有一只,即现金宝货币市场基金(下称现金宝),成立于2005年3月31日。该公司全体员工参与的就是现金宝的定投计划。
  
  对于员工参与现金宝定投计划一事,华宝兴业基金给记者的官方答复是两个原因:“一是证监会近期取消了关于基金员工投资货币基金的限制。此前,货币基金也有必须持有6个月的限制,阻碍了短期现金管理的需求,但新规定对此限制已经取消,因此多数员工开始参与货币基金的认购;其次,公司近期有了新的定期扣款功能,所以就建议员工参与货币基金定投。”
  
  规模五度冬长春缩
  
  虽然华宝兴业基金公司并不愿意告诉记者,现金宝定投计划的具体实施时间,但是从现金宝披露的2012年二季报来看,其总份额为32.04亿份比一季度末的23.36亿份增加了8.68亿份,其中A类产品增长5.89亿份,B类产品增长2.79亿份。
  
  记者查阅现金宝成立之后每份季报发现,其资产规模成立之初为23.14亿份,随后的几年时间里经历了大起大落的几个阶段,其中在每年四季度的时候都会出现爆发性增长,如2007年四季度末总份额为88.45亿份,但是2008年一季度即回落至29.68亿份;2008年四季度末暴增至112.37亿份,2009年一季度下滑至27.15亿份;2009年四季度末为99.57亿份,而2010年一季度降至19.8亿份;2010年四季度末为57.98亿份,2011年一季度变为19.25亿份;2011年四季度末为46.72亿份,到了2012年一季度就降至23.36亿份。
  
  上海一家基金公司市场总监告诉记者,这是业内普遍的“年末冲规模效应”的影响,“在年末排名中,基金公司为了争取更好的排名,多数会动用各路资金来帮忙冲规模,其他基金难度较大,货币基金又没有什么风险,多数会被用来在年末冲规模,来年这些资金必然会赎回。”
  
  现金宝滑落的收益率
  
  对于是否存在使用行政命令要求全体员工参与现金宝的定投计划,华宝兴业基金明确表示没有任何强制性命令,所有参与定投的员工都是自愿的,也不存在扩大规模之说。
  
  但是,上述基金市场总监直言,货币基金本身收益率就低,申购赎回都方便,“最大优势就是利息按日记,用钱可随时办理赎回,两天后资金到账,根本没有必要定投,全体员工都自愿参与定投货币基金,至少我不相信。”
  
  记者从多家基金公司了解到,员工参与公司产品的定投或申购普遍存在,但是类似华宝兴业基金公司全体员工都参与货币基金的还属少见。
  
  “何况,目前的货币基金收益率下滑严重,基金经理和投研人员不会连这个都不知道吧?”上述基金市场总监说,不排除扩大规模的可能性。
  
  统计显示,8月以来,货币基金万份基金单位收益率均值已降至0.8358元,折算年化收益率为3.05%,而今年6月和1月万份基金单位收益率均值分别为1.1903元和1.6173元,折算年化收益率分别为4.34%和5.9%。收益率下滑幅度可见一斑。
  
  现金宝今年1月初的七日年化收益率为4.4630%,截至8月13日,这个数据已经降至3.2450%。
  

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